Interactive Brokers ¿Qué es? ¿Estafa o bróker confiable?
Interactive Brokers es una de esas compañías que se vienen rápidamente a la mente cuando hablamos de brókers reconocidos y altamente confiables. Muchas personas se han pasado a este bróker, estando en otros reconocidos como eToro, FBS o AvaTrade, y esto es algo que nos ha llamado la atención. Al escuchar que este bróker ha alcanzado tanto reconocimiento, hemos decidido investigar y ver qué encontramos. En la presente reseña te contaremos qué es Interactive Brokers, por qué tantas personas hablan de esta compañía y si es confiable.
De acuerdo a Forex Brókers, Interactive Brokers es un bróker multiactivos altamente confiable. La compañía tiene una amplia oferta para entrar a los mercados financieros internacionales. Tiene tarifas muy competitivas y una oferta de calidad en educación e investigación. Así mismo tiene una completa suite moderna de plataformas para un trading institucional y realizado por expertos.
Los traders profesionales disfrutarán de las herramientas de trading avanzado y de las sofisticadas configuraciones para hacer órdenes – aunque estas características pueden ser abrumadoras para los novatos. También es importante destacar que la plataforma MetaTrader no está disponible para operar con Interactive Brokers.
Índice
Datos rápidos sobre Interactive Brokers
Mínimo para abrir una cuenta: USD 0.
Tarifas: Comisiones de USD 0 para acciones y ETFS disponibles para TWS Lite de Interactive Brokers, o bajos costos escalados por volumen para los traders activos que quieren acceso a las funcionalidades avanzadas tales como enrutamiento de órdenes. USD 0.65 para los contratos por opciones en TWS Lite; lo cual es también la tasa base para los usuarios de TWS Pro, con tasas escalables basadas en el volumen. USD 0.86 de tarifa para los contratos de futuros.
De acuerdo a Investopedia, Interactive Brokers es uno de los brókers mejor calificados para: traders avanzados, traders avanzados en opciones y traders intradiarios. También es uno de los mejores brókers con tasas ideales para cuentas de margen bajo, para acciones por fracciones, en investigación, para inversores no estadounidenses y para el trading internacional. Con todas estas características en marcha, ya podemos entender por qué este bróker es uno de los preferidos por tantos operadores a nivel mundial.
*TWS = Estación de Trabajo del Trader, es la plataforma de operaciones de Interactive Brokers.
Opinión de Investopedia sobre Interactive Brokers
Investopedia, una de las fuentes más confiables en finanzas y economía a nivel mundial señala sobre este bróker:
Interactive Brokers lidera la lista de las plataformas de inversión más completas. Los clientes pueden comerciar con acciones, opciones, futuros, forex, criptomonedas, bonos, y fondos en 140 mercados desde una cuenta única e integrada. Interactive Brokers es una plataforma apta para los ciudadanos del siglo XXI preocupados por las causas sociales y el medio ambiente. Los inversores estarán felices con la plataforma de escritorio y la app, la cual ayuda a evaluar activos a través de los lentes de la inversión socialmente responsable. La plataforma de trabajo de los traders (TWS) funciona para los traders avanzados e inversores sofisticados interesados en las herramientas de investigación, análisis técnico y fundamental, más completas.
Interactive Brokers sobresale por su conjunto de activos, reportes de investigación, acceso a mercados, herramientas, calculadora y materiales educativos. Tienen tutoriales completos en una variedad de lenguajes para inversores internacionales. Su rango de productos y servicios es tanto una bendición como una maldición. La riqueza de su información puede resultar abrumadora y difícil de digerir. Dicho esto, el periodo de prueba de tres meses y la guía informativa brinda un camino completo para explorar este bróker.
Interactive Brokers sobresale además como uno de los tres mejores brókers revisados por Investopedia. El ranking es de la siguiente manera:
Primer lugar: Fidelity
Segundo Lugar: TD Ameritrade
Tercer lugar: Interactive Brokers.
¿Qué es Interactive Brokers?
Fundada en 1978 por el actual presidente Thomas Peterffy, Interactive Brokers ha presentado un enfoque de servicios corretaje que se enfoca en el acceso amplio a los mercados, bajos costos y una ejecución superior de órdenes. La compañía está bien capitalizada y cotiza sus acciones públicamente. Interactive Brokers tiene más de 2.1 millones de clientes en todo el mundo y USD 1.99 millones en operaciones diarias en febrero de 2023. Este bróker de descuento ofrece tarifas transparentes y competitivas junto con los costos más bajos de margen. Desde el lado negativo, con un conjunto amplio de activos y herramientas complejas, toma tiempo adaptarse a la guía de precios y aprender a navegar en la plataforma.
Interactive Brokers y el mundo cripto
Continuando con su compromiso de innovar, la compañía añadió en el 2022 el acceso a criptomonedas y de fracciones de acciones para el comercio de acciones de Estados Unidos y Europa. La aplicación Impact es una gran iniciativa que provee a los inversores la oportunidad de operar con acciones de compañías con base en sus inclinaciones sociales, ambientales y de gobernanza. En este sentido, este bróker ofrece todo lo que el inversor socialmente responsable desea encontrar en el mercado, y sobre todo de una forma sencilla y amigable.
Un bróker que innova
Finalmente, pero no menos importante, la aplicación Global Trader es excelente para los inversores que buscan acceso a los mercados desde sus móviles. Nuevas características y productos son añadidas de forma regulara las aplicaciones del bróker. Así mismo, se añaden nuevos fondos regularmente junto con los amplios fondos mutuos y ETFs del mercado estadounidense.
Interactive Brokers es una plataforma genial para inversores avanzados y profesionales que buscan una selección masiva de órdenes para ejecutar estrategias de trading sofisticadas. Todo esto en múltiples activos y mercados.
Los inversores de nivel intermedio también apreciarán el conjunto de activos y los crecientes recursos educativos y de investigación. Los inversores novatos podrían querer buscar otras plataformas, como eToro y Hapi, ya que Interactive Brokers ofrece demasiados productos y servicios para el inversor novato.
Comparación de los mejores brókers del mercado
Bróker | Depósito mínimo | Comisión por operar acciones | Comisión por contrato de opciones | Número de fondos mutuos sin comisiones | Trading de acciones por fracción |
Fidelity | USD 0 | USD 0 | USD 0.65 | 3396 | Sí |
TD Ameritrade | USD 0 | USD 0 | USD 0.65 | 3628 | Sí |
Interactive Brokers | USD 0 | USD 0 | USD 0.65 | 9030 | Sí |
tastyworks | USD 0 | USD 0 | USD 1 | 0 | Sí |
Ventajas y Desventajas de Interactive Brokers
Ventajas
Gran cantidad de activos
Interactive Brokers sobresale por su amplio conjunto de activos de inversión en múltiples mercados. En ningún otro lugar encontrarás tantos activos como en este bróker. Esto incluye acciones, ETFs, opciones futuros, pares de monedas en Forex, oro de Estados Unidos, bonos, fondos mutuos, hedge funds, robo-advisor y portafolios administrados.
Bajas comisiones y tasas de márgenes ideales para el apalancamiento
En este bróker podrás operar con una gran comodidad al momento de hacer trading apalancado debido a sus facilidades de margen. Las tasas de márgenes se encuentran entre las más bajas disponibles. Ellas son un 50% más bajas que el promedio en la industria y son las mejores para los grandes traders en la medida en que las tarifas caen en la medida en que el tamaño de las órdenes aumenta.
Ejecución superior de órdenes
Ejecuta órdenes de manera precisa, al precio que desees y en el momento más adecuado según tu estrategia de trading. El servicio SmartRouting permite el enrutamiento rápido de cada orden de mercado al costo más bajo para el creador de mercado.
Un conjunto amplio de herramientas de trading para el análisis técnico y fundamental
Con estas herramientas puedes llevar tu estrategia de operaciones a un nuevo nivel y de la forma más profesional posible. La Estación de Trabajo y el portal del cliente proveen gráficas personalizables, ventanas de acceso a datos en vivo, investigación técnica y herramientas de análisis.
Una plataforma construida para servir a los inversores y traders internacionales
Interactive Brokers está construida para que los traders globales puedan tener acceso a 150 mercados, 33 países, y 24 pares de monedas. Los ciudadanos no estadounidenses de múltiples países pueden usar este bróker también.
Desventajas
El servicio SmartRouting de Interactive Brokers no está disponible para los clientes del servicio básico. Estos clientes podrían experimentar una experiencia menos óptima en los costos de sus operaciones. Esto es porque la categoría de operaciones de estos usuarios podría estar siendo pagada por órdenes de flujo de pedido a un bróker específico.
El bróker puede ser algo intimidante para los inversores menos activos y experimentados. Organizar el conjunto amplio de productos y servicios para un acceso fácil puede ser una experiencia difícil. Sin embargo, Interactive Brokers está realizando grandes progresos al mejorar su experiencia de usuario en su sitio web y la navegación.
Experiencia de usuario
El proceso de ingreso a Interactive Brokers es hoy más fácil que en el pasado. Los usuarios pueden abrir una cuenta y probar la plataforma sin financiación inmediata. Dado que su sitio web tiene muchas características, los inversores novatos podrían encontrar la experiencia de usuario algo confusa. Dicho esto, las actualizaciones del sitio ayudan a los inversores a navegar por el Portal del Cliente, la Estación de Trabajo y las aplicaciones móviles. Las opciones de soporte incluyen una sección de preguntas y respuestas, servicio al cliente mediante llamada y un chat. Todo el servicio de soporte provee recursos disponibles de inmediato para asistencia.
Interactive Brokers tiene una multitud de plataformas de trading, incluyendo de escritorio, web y versiones móviles. Las aplicaciones móviles están disponibles en iOS y Android. La aplicación móvil tiene casi la misma funcionalidad que la plataforma web, aunque no es tan robusta como la estación de trabajo, la cual es la plataforma estrella de la compañía.
Es posible operar con los mismos activos en cada plataforma. Igualmente, se puede tener acceso a datos de mercado en tiempo real, gráficas, herramientas de dibujo, investigación y noticias en todas las plataformas. Las noticias están disponibles desde docenas de fuentes incluyendo Benzinga, Dow Jones, Morningstar y Seeking Alpha. También hay servicios como Refinitiv, Thomson Reuters y comentarios de Interactive Brokers. Las suscripciones premium de noticias también están disponibles por una tarifa mensual.
Experiencia de usuario en Interactive Brokers
Interactive Brokers ofrece un conjunto amplio de plataformas de trading. Hay dos plataformas para computador y tres aplicaciones móviles.
En su conjunto, estas son las plataformas:
- Portal del Cliente (desde el navegador, Chrome, Mozilla Firefox, y otros)
- Estación de Trabajo, la cual es una aplicación descargable para escritorio (Reemplazara a las típicas MetaTrader4 y 5.
- IBRK Mobile (Aplicación móvil).
- IBRK Global Trader Mobile (para el móvil)
- Impact Mobile.
Cómo funciona el Portal del Cliente de Interactive Brokers
Una vez se ingresa al Portal del Cliente, los usuarios pueden revisar y administrar todos los aspectos de su cuenta. Interactive Brokers es apta para que la mayoría de usuarios avanzados e intermedios ingresen posiciones, obtengan una visión real de sus cuentas y evalúen sus operaciones. Ver las gráficas avanzadas, las noticias, los tickets de operaciones y abrir operaciones por defecto es fácil. El nuevo IBot (bot del bróker) también da acceso a un chat de inteligencia artificial.
Estación de Trabajo del trader (Trader Workstation)
Esta herramienta ofrece grandes características y está diseñada para los traders e inversores que demandan flexibilidad junto con el acceso a múltiples productos. La estación es personalizable, provee trading, administración de órdenes, herramientas de administración de portafolio, y gráficas para análisis fundamental y técnico.
Los traders expertos tienen acceso a más de 100 tipos de órdenes, incluyendo trading algorítmico. Se pueden definir los parámetros para establecer órdenes rápidamente. También se tiene la opción de colocar órdenes en un tiempo en el futuro, bien sea una sola orden o un conjunto de ellas.Se puede establecer una fecha para que una orden sea procesada o colocar una orden condicional que se vuelve activa una vez se cumplen las condiciones, tales como cuando una orden existente se ejecuta.
Se pueden crear, modificar y administrar órdenes directamente desde la gráfica. Es posible encontrar notas, gráficas y noticias en tiempo real en todas las plataformas, incluso si se usan múltiples dispositivos a la vez.
Experiencia de Trading en dispositivos móviles
IBKR Mobile
La aplicación IBRK Mobile es idéntica a las plataformas diseñadas para computador e incluye la habilidad de comerciar con todo tipo de activos y ejecutar las mismas órdenes. En la aplicación móvil, el flujo de trabajo es intuitivo y fluye fácilmente de un paso al siguiente.
La plataforma móvil ofrece las mismas capacidades de investigación que el Portal del Cliente, incluyendo herramientas de selección y de estrategia de opciones.
IBRK GlobalTrader
Esta nueva aplicación internacional permite que el cliente deposite fondos en su moneda local y comercie acciones desde su teléfono o tableta. Se puede acceder a más de 90 exchanges globales en Norteamérica, Europa y Asia. Esta aplicación es ideal para inversores estadounidenses y no estadounidenses que buscan acceso a los mercados globales.
Aplicación Impact
Impact es la aplicación móvil de Interactive Brokers creada para los inversores interesados en la inversión socialmente responsable. Los objetivos de Medio Ambiente, Sostenibilidad y Gobernanza son los criterios para ayudar a definir las inversiones ideales aquí. La aplicación Impact le permite a los inversores identificar las compañías que contribuyen a un impacto positivo en el mundo.
Objetivos como el agua limpia, la igualdad racial y el cambio climático ayudan a identificar en qué tipos de empresas invertir. Los usuarios pueden evaluar las compañías que cumplen con sus parámetros. De esta manera, las inversiones realizadas pueden ayudar a generar recompensas para el medio ambiente, los más vulnerables y la sociedad en general. Incluso los traders pequeños pueden involucrarse con la compra de fracciones de acciones.
Rango de productos y activos del mercado
Interactive Brokers tiene la más grande selección de activos en la industria del corretaje. Regularmente añade nuevos productos con base en la demanda del cliente y añade nuevos exchanges tan pronto como es posible. Los clientes pueden operar con más de 46.000 fondos mutuos, cerca de 18.000 de los cuales no tienen tarifas de transacción. Además, todos los fondos en este bróker son libres de tarifas.
Lista de productos
Aquí hay una selección de la oferta de Interactive Brokers
- Acciones en largo y en corto – más de 17.500 en Estados Unidos disponibles para operar con margen.
- Acciones de centavo.
- Fondos cotizados en bolsa (ETFs). Los usuarios PRO tienen acceso a más de 150 ETFs sin tarifas.
- Fondos mutuos – uno de los lugares más grandes del mundo para fondos mutuos, con más de 46.000 fondos y más de 18.000 fondos sin tarifas de transacción.
- Bonos, corporativos, municipales, del Tesoro, por contratos por diferencia, e internacionales.
- Opciones -disponibles globalmente en más de 30 mercados.
- Futuros y opciones de futuros.
- Robo-advisors, integrado al sitio web y a la aplicación móvil IBRK.
- Trading internacional – 150 exchanges en 33 países donde se puede comerciar con acciones, opciones, futuros, forex, bonos, fondos y contratos por diferenciad desde una cuenta única integrada.
- Pares de moneda para Forex – 24 monedas y más de 100 pares para operar.
- Fracciones de acciones para operar en Estados Unidos, NYSE, AMEX, Nasdaq, ARCA, o BATS. También en los mercados OTC con acciones de centavo, si tienen un volumen diario superior a USD 10 millones y una capitalización de mercado superior a USD 400 millones. Acciones y ETFs de la Unión Europea también son elegibles para la compra de fracciones de acciones.
- Trading de criptomonedas por medio de Paxos Trust, aunque está integrada en las plataformas del bróker y ofrece acceso a ocho monedas, incluyendo Bitcoin, Ethereum, Litecoin, y Bitcoin Cash.
Tipos de órdenes
Interactive Brokers ofrece un conjunto flexible de tipos de órdenes en el Portal del Cliente y en la aplicación móvil, así como más de 100 tipos de órdenes y algoritmos en la Estación de Trabajo.
Las órdenes disparadas bajo contingencia (si ciertas condiciones se cumplen, OTO) están disponibles para las plataformas de escritorio y móvil.
Así mismo, también es posible colocar cancelaciones de órdenes bajo contingencias (OCO). Dependiendo el condiciones lógicas como volumen, precio, fecha, y usando operadores como menor y mayor que, así como límites de margen, porcentaje de ganancias, número de acciones en corto y otras, es posible colocar las órdenes. Los traders de opciones tienen acceso a operaciones de una sola o múltiples “piernas”, con hasta seis “piernas disponibles”. Una opción de múltiples piernas es aquella que permite tomar múltiples opciones a la vez para lograr un objetivo de inversión.
Tecnología de Trading
A los traders de la cuenta Pro les gustará el servicio SmartRouting de Interactive Brokers. Este servicio transmite automáticamente los mejores precios disponibles de acciones, opciones y combinaciones entre bolsas. SmartRouting no es un proceso único, sino que tiene en cuenta cada etapa de una transacción, los costos de transacción, las tarifas y los reembolsos. Hay oportunidades adicionales para que los traders seleccionen las rutas comerciales que se adapten mejor a sus necesidades. En 2023, Interactive Brokers lanzó el destino de órdenes IBUSOPT para ayudar a los grandes traders de opciones a obtener una mejor ejecución. Igual que con SmartRouting, esto le da a los traders un mayor control sobre sus órdenes a través de la Estación de Trabajo del trader.
También se han implementado otras tecnologías para mejorar la experiencia de los traders. El algoritmo de acumulación/distribución ayuda a los trader con grandes sumas en sus operaciones a recibir los mejores precios. Las órdenes de soporte reducen las pérdidas, con dos órdenes del lado opuesto. Los pedidos cuyo precio se encuentra dentro del diferencial entre el precio de oferta y el de demanda generalmente reciben una mejora de precio “dividida”. Interactive Brokers no tiene un entorno de pruebas retrospectivas para ver cómo resultará esto con datos históricos. Esto signficia que necesitarás una interfaz de programación de aplicaciones (API) de terceros para probar estrategias personalizadas utilizando datos históricos.
¿Cuáles son los costos de Interactive Brokers?
El esquema de precios de Interactive Brokers es complicado, especialmente para los traders de cuentas Pro. Los clientes del servicio Lite tienen acceso a acciones y ETFs libres de comisiones.
El plan Pro incluye tres tipos de comisiones para las acciones en los Estados Unidos:
- Precios fijos por acción de USD 0.005, con un mínimo de USD 1 Y UN máximo del 1% del valor de la operación. Esto incluye todas las tarifas del exchange y cuotas regulatorias.
- Precios escalonados por acción con base en la actividad de órdenes mensual. Esto va desde un punto tan alto como USD 0.0035 por acción para menos de 300.000 acciones al mes, hasta USD 0.0005 por acción si el trader compra más de 100 millones de acciones por mes. Se cobra un mínimo de USD 0.35 por operación y un máximo del 1% del valor de la operación. Esto no incluye tarifas regulatorias.
El programa Interactive Brokers Lite ofrece operaciones gratuitas para las acciones y los ETFs listados en Estados Unidos. Las operaciones son dirigidas para generar un pago por flujo de pedidos.
Tarifas y comisiones de Interactive Brokers
Aquí hay una mirada más detallada a las comisiones y tarifas de Interactive Brokers, asumiendo que el cliente haga uso del sistema de tasa fija por acción:
- Operar con 1000 acciones cuesta USD 5 (Gratis para los clientes del servicio Lite).
- Se cobran las mismas tarifas para las acciones del mercado OTC, aunque debes cumplir requisitos específicos para operar con estos activos.
- No hay una tarifa específica “por pierna” para el trading de opciones. Tú tendrás que pagar USD 0.65 por contrato para las operaciones de opciones, con una comisión mínima de USD . Las tarifas para contratos de bajo valor caen a USD 0.50 (en premium a USD 0.05 o USD 0.10 ).
- Operar un solo contrato cuesta USD 1. Operar 50 contratos cuesta USD 32.50.
- La operación con llamada cubierta de 500 acciones más cinco contratos cuesta USD 5.75.
- Las tarifas de fondos mutuos son menores del 3% del valor de la operación o USD 14.95 para los fondos que no están en la lista de transacciones sin tarifas.
Otras tarifas
- El interés de margen para los clientes de las cuentas Pro es del 6.08% para los balances de hasta USD 100.000 y de 7.08% para los clientes Lite. Estos son los intereses más bajos que se pueden encontrar en un bróker.
- Las operaciones de futuros cuestan USD 0.85 por contrato (más las tarifas regulatorias). Se cobra según el volumen, yendo desde USD 0.25 hasta USD 0.85 por contrato.
- Las operaciones de Forex cuestan entre 0.20 y 0.08 puntos básicos dependiendo del volumen.
- Las tarifas de criptomonedas se cobran con base en el valor de la operación. La tarifa es de 0.18% por USD 100.000, 0.15% desde USD 100.000 hasta 1 millón, y del 0.12% por operaciones mensuales superiores a esas cifras.
- Se puede operar con 150 ETFs sin comisiones para los clientes con planes de comisiones fijos o escalonados. De otra manera, se cobra USD 0.005 por acción con un mínimo de USD 1 por orden. (Los clientes Lite no pagan comisión por ETFs).
- No hay tarifas por cerrar o transferir una cuenta.
- Tampoco hay tarifas por inactividad.
Cómo Interactive Brokers hace dinero (de sus clientes y para sus clientes)
Las tarifas y comisiones listadas anteriormente son visibles para los clientes, pero hay varios modos, detrás de escenas, en los que Interactive Brokers hace dinero. También hay formas en las que Interactive Brokers genera dinero para sus clientes:
Interés por el dinero
Como la mayoría de los brókers, Interactive Brokers genera ingreso de interés por la diferencia en lo que le paga a sus clientes por su dinero inactivo y lo que puede ganar con el balance de sus clientes. Interactive Brokers paga interés por los balances inactivos de sus clientes a una tasa de rendimiento variable para los balances más grandes. En la medida en que las tasas de interés (bancarias) se incrementan, el pago por los balances en efectivo a largo plazo se puede incrementar. Interactive Brokers provee una calculadora para ver la tasa de interés estimada de las cuentas de balances que tienen 10.000 dólares o más.
Pago por flujo de pedidos
Muchos brókers generan ingresos al aceptar pagos de creadores de mercado por dirigir sus órdenes dentro de sus plataformas. Esto se denomina pago por flujo de pedidos. Los clientes Pro de Interactive Brokers pueden enrutar sus órdenes como deseen y la opción por defecto no busca pagos por flujos de pedidos. Los clientes Lite obtienen opciones de comercio gratuitas en acciones de Estados Unidos, pero estas órdenes son dirigidas a creadores de mercado que proveen a Interactive Brokers con pagos por flujo de pedidos.
Programas de préstamos de acciones
Los programas de préstamos de acciones generan ingresos para los brókers cuando las acciones que se encuentran en las cuentas de sus clientes son prestadas a otros traders o hedge funds. Esto se hace usualmente para la venta en corto. Interactive Brokers paga a sus clientes el 50% de lo que gana al prestar las acciones. El programa está disponible para los clientes que han sido aprobados para una cuenta de margen o que tienen una balance de cuenta de al menos USD 50.000.
Mejora de precios
El erutador inteligente de órdenes de Interactive Brokers busca mejoras de precios y logra un promedio de USD 0.62 por cada 100 acciones operadas.
Portafolio Marginal
Los clientes elegibles pueden aplicar para el portafolio marginal. Este servicio puede reducir el margen que el cliente necesita con base en su riesgo calculado general. Típicamente, el portafolio de margen, o marginal, funciona mejor para los clientes que operan con derivados. Este tipo de operaciones compensa el riesgo inherente de sus posiciones en acciones.
Servicios del bróker e investigación
Siendo leal a sus promesas, Interactive Brokers tiene más herramientas de investigación que las que la mayoría de sus clientes necesitarán. La plataforma provee numerosos evaluadores, herramientas, calculadoras, generadores de ideas, e investigación para apoyar las operaciones de sus clientes. Toda la investigación y los screeners y la investigación están disponibles para los clientes y aquellos que ingresan al sitio. Los reportes de investigación incluyen docenas de ofertas gratuitas. En adición a la investigación y los bots de análisis, el “Analista de Portafolio” es una herramienta profesional de análisis de inversiones.
Escáner de acciones y ETFs
Los escáneres de la Estación de trabajo del trader te permiten escanear los mercados globales y sus instrumentos clave (incluyendo acciones, ETFs y otros). Puedes hacer esto filtrando los criterios que necesites. Tú puedes usar los escáneres predeterminados o crear uno personalizado. Es posible también transmitir órdenes directamente desde un escáner y guardar un escáner como plantilla para usar de nuevo. El Explorador de Fundamentales (tanto en la estación del trader como en el Portal del Cliente) te permite revisar cientos de datos que cubren tendencias históricas, comparaciones entre industrias, ratios clave, pronósticos, ratings y más.
Hay un escáner de acciones en el Portal del Cliente, pero este no es tan poderoso como el de la Estación de Trabajo. Este último es una herramienta de nivel profesional completamente personalizable.
Escáner de Fondos Mutuos
La herramienta de búsqueda de Fondos Mutuos es un escáner amigable para la revisión de fondos mutuos locales e internacionales. Las cuatro categorías de escaneo incluyen país/región, familia de fondos, comisiones y tipos de fondos. Las categorías dentro del tipo de fondos incluyen activos como bonos o acciones, materias primas y mercados de dinero.
Escáner de Opciones
Interactive Brokers ofrece varias herramientas para ayudarte a encontrar las mejores opciones para operar. Las herramientas de personalización son aptas para la mayoría de los traders. Interactive Brokers traduce el precio de una opción en el mercado en el pronóstico de precio de mercado para ese activo. Los clientes ingresan el precio de de pronóstico y la herramienta les provee estrategias con el ratio de inversión vs riesgo (Sharpe Ratio). El laboratorio de estrategias de opciones genera estrategias con base en el precio y la volatilidad esperada para un activo. El escáner de Actividad de la Estrategia escanea las estrategias de opciones más activas para un determinado ticker. Así mismo el trader puede buscar las métricas relacionadas con opciones por su relación con volumen e interés abierto.
En opciones, Interactive Brokers tiene la mejor plataforma. Sin embargo, resulta compleja para el trader promedio. Dicho esto, Interactive Brokers mejora el juego con educación y asistencia para poder dominar la plataforma.
Escáner de Renta Fija
La herramienta de búsqueda de bonos es otro escáner de primer nivel para renta fija que supera las expectativas. Las categorías de búsqueda comienzan con bonos corporativos, del Tesoro, municipales y deuda soberana no estadounidense. Los siguientes criterios pueden ser vencimiento, rendimiento, país o moneda. Para los inversores de renta fija, este el mejor escáner para este tipo de activos que pueden encontrar.
Herramientas y calculadoras
Hay numerosas calculadoras disponibles en todas las plataformas de Interactive Brokers, incluyendo calculadoras de opciones, margen, cantidad de órdenes, interés, y financiamiento. La herramienta de Análisis de Portafolio permite realizar un análisis avanzado y la planificación de inversiones.
El Explorador de Fundamentales rediseñado también está disponible en todas las plataformas del bróker. Esta herramienta te permite sumergirte en cientos de datos que cubren tendencias históricas, comparaciones por industria, ratios clave, y más. Tú puedes ver cómo una compañía se compara en relación con sus competidores y los promedios de la industria en numerosos puntos de datos. Al mismo tiempo se puede evaluar cómo una compañía se ha desempeñado durante el tiempo con tendencias históricas.
Gráficas
Las gráficas te ayudan a procesar datos del mercado y a ver algo significativo. Las herramientas de gráficas de este bróker son totalmente personalizables, y tú puedes establecer parámetros de gráficas, modificarlas o usar un menú de edición y guardar plantillas de gráficas. Puedes elegir un periodo de tiempo, tipo de barras, volatilidad histórica, opciones de interés abierto, volumen de opciones, dividendos y otros criterios al momento de desplegar gráficas. Los traders más técnicos disfrutarán de más de 120 indicadores técnicos junto con una suite de herramientas de dibujo. Una de las características notables de todas estas herramientas es su facilidad de uso.
Otros servicios de Interactive Brokers
Educación
Interactive Brokers provee un amplio rango de programas de educación para el inversor y el público. Los videos cortos publicitados son ideales para aprender cómo funcionan la Estación de Trabajo del Trader y el Portal del Cliente. Además, los tutoriales multilingües ayudan a los inversores internacionales a aprender a navegar por las plataformas.
La Academia de Traders es un recurso bajo demanda en línea, con un currículo riguroso y estructurado dedicado para los profesionales de las finanzas, inversores, educadores y estudiantes que quieren aprender acerca de los diversos tipos de activos, mercados, monedas, y la funcionalidad disponible en las plataformas del bróker. Hay quizzes y evaluaciones para medir el progreso de los estudiantes en función de sus objetivos. Las ofertas de los cursos incluyen introducciones a activos como opciones, futuros, forex, bonos, y cómo usar el margen.
Interactive Brokers y expertos de la industria ofrecen webinars diarios. Estos eventos cubren varios temas, incluyendo cursos sobre cómo hacer diversas tareas en las plataformas, educación sobre opciones, productos y más.
Servicio al Cliente de Interactive Brokers
Cuando se trabaja con una plataforma tecnológica siempre es indispensable verificar cuál es la calidad de su servicio al cliente. Interactive Brokers tradicionalmente ha sido considerada deficiente en este aspecto, pero la compañía ha estado mejorando su servicio al cliente con el tiempo. Un bot de inteligencia artificial responde preguntas en inglés. El bot está disponible por medio del sitio web y en las plataformas de trading, y su misión es ayudar a los clientes a encontrar respuestas. Gracias a este bot los clientes no tienen que esperar largos periodos de tiempo.
Las características del servicio al cliente incluyen:
- Soporte telefónico sin cargo, disponible las 24 horas del día y seis días a la semana.
- Servicio de devolución de llamada, el cual le permite solicitar una llamada de vuelta al cliente si este no quiere esperar su puesto en la línea.
- Chat de contacto con un agente humano, disponible dentro de la plataforma de trading y el sitio web.
- Centro de mensajes seguro, disponible dentro de la plataforma de trading o en el sitio web,
- Chat de Inteligencia Artificial, el cual dirige a los clientes a recursos de Preguntas y Respuestas.
Seguridad y confiabilidad
Interactive Brokers ofrece protocolos de seguridad para cada cuenta, para la información personal y los datos. Todas las medidas están en concordancia con los estándares de la industria. Las cuentas de los clientes de Interactive Brokers están protegidas por la Corporación de Protección de Valores del Inversor hasta por 500.000 dólares. De manera que los clientes con montos inferiores a este valor pueden estar seguros de que no perderán su dinero. Aún más, es posible que este seguro de depósitos se pueda extender a montos superiores.
Los usuarios de las aplicaciones móviles pueden ingresar a sus cuentas por medio de parámetros biométricos (Facial o huellas). Los usuarios pueden requerir medidas adicionales de seguridad a través del dispositivo. Para cuentas que exceden el millón de dólares también está disponible una tarjeta de seguridad digital.
El Servicio de Recuperación Security Class Action de Interactive Brokers detecta automáticamente si un cliente es elegible para presentar una reclamación por valores comprados o vendidos por medio del bróker. Este servicio presentará las reclamaciones del cliente automáticamente y asistirá al cliente para que recupere sus fondos, con una tarifa de contingencia del 20%.
¿Interactive Brokers es confiable?
Aunque es complejo, el sitio web de Interactive Brokers es completo y transparente. Las comisiones y tarifas están fácilmente disponibles así como las declaraciones financieras y de liquidez. Estas comisiones son especificadas por tipo de activo y son ampliamente competitivas.
Desde el 10 de agosto de 2020 no se han presentado acciones regulatorias contra Interactive Brokers. En esa fecha, FINRA , la SEC y la CFTC levantaron las multas por los fallos del bróker en el programa anti lavado de dinero.
Con estas características podemos decir que Interactive es un bróker altamente confiable con el que podrás operar de manera segura en una amplia cantidad de activos globales.
¿Interactive Brokers es una estafa?
No, Interactive Brokers no es una estafa. Al tratarse de un bróker regulado por entidades como FINRA y la SEC, los clientes pueden estar seguros de que no serán estafados. No se puede decir lo mismo de otros brókers que afirman estar establecidos en paraísos fiscales como islas del caribe. A diferencia de estos brókers, Interactive Brokers tiene una larga historia de confiabilidad y cumplimiento. De la misma manera, Interactive Brokers no ofrecerá a sus clientes productos no regulados con la promesa de rendimientos mayores. Generalmente la promesa de rendimientos sobresalientes,o por encima de lo que ofrece el mercado regular, o la oferta de productos no regulados es una señal de estafa.
Tenga en cuenta que Interactive Brokers no se asocia con empresas que ofrecen rendimientos en los mercados de valores. Las empresas que afirman que tienen diversas asociaciones con brókers (para ofrecer rendimientos estimados) generalmente intentarán estafarlo.
Veredicto final sobre Interactive Brokers
Los inversores sofisticados y profesionales difícilmente encontrarán una plataforma más completa que Interactive Brokers. Este bróker sobresale por su conjunto masivo de activos, varias aplicaciones de escritorio y móvil, bajos costos, eficiencia y el acceso a un mercado global. El currículo en línea y los webinars diarios proveen múltiples opciones para el inversor intermedio para continuar aprendiendo. Interactive Brokers Lite es una opción apropiada para los inversores promedio dispuestos a renunciar a la características de SmartRouting para sus estrategias de comercio. Por su parte, la opción pro recorta los precios para las grandes órdenes y provee una estructura que se vuelve mejor con más volumen.
Aunque Interactive Brokers continúa liderando el camino de las acciones fraccionadas, esto no es suficiente para ser recomendada como una opción para los inversores novatos. Los inversores que están comenzando estarán mejor servidos con plataformas como eToro o Hapi. Sin embargo, Interactive Brokers es una opción ideal para los inversores intermedios que avanzan en su camino para convertirse en traders profesionales.
Con información de Investopedia.