Estafa piramidal de Validus colapsa y deja a miles de inversores en vilo
Validus es una empresa de mercadeo en red que se hizo popular en el 2022 tras los rumores de un pronto colapso de la compañía de inversiones OmegaPro. En un inicio la empresa se presentó como una versión mejorada del fraude de OmegaPro, posteriormente nombrada Go Global. Sin embargo, la igual que OmegaPro, Validus llevó a cabo un fraude piramidal con una oferta de inversiones en valores de Forex y criptomonedas.
Finalmente, tras varios rumores de que la empresa era una estafa ponzi, el negocio de Validus colapsó el 20 de abril de 2023.S estima que a la fecha de su colapso, Validus había empezado a recibir menos inversiones que la suma delos fondos que retiraban los antiguos inversores.
Al respecto del colapso de Validus, el sitio web especializado en fraudes piramidales de multinivel, Behind Mlm, señala:
El esquema ponzi de Validus se ha derrumbado.
En una publicación grupal de Telegram del 20 de abril, Validus informó a los inversores que los retiros de dinero y beneficios se habían desactivado.
La artimaña, o excusa, detrás del colapso de Validus son las “actualizaciones de back office”. Validus afirma que tardará 26 días en realizar las nuevas actualizaciones
“Se llevará a cabo una revisión completa de la seguridad y una actualización del sistema de pago tras el éxito de las actualizaciones del back office”, señaló la empresa en su comunicado a los inversores.
En entornos comerciales legítimos, los cambios se implementan y prueban en una plataforma duplicada. Una vez que se confirma que funcionan, se implementan en servidores activos con poco o ningún tiempo de inactividad. Esto hace que los clientes no vean interrumpidos sus retiros de dinero, por lo cual, la actualización de back office de Validus da todas las indicaciones de ser el resultado de un fraude piramidal.
“La razón real del colapso de Validus es la disminución de nuevas inversiones”, señala Behind MLM. “No se pueden proporcionar cantidades específicas en dólares, pero podemos ver a SimilarWeb rastreando una disminución en el tráfico al sitio web de Validus”:
Disminución del tráfico web de Validus, según SimilarWeb
Para los esquemas Ponzi de multinivel, una disminución en el tráfico del sitio web se correlaciona con una disminución en la nueva inversión, lo que eventualmente lleva al colapso de la compañía.
Si bien el bloqueo de dinero sirve para apartar a los inversores de su dinero, Validus ha señalado el 16 de mayo como una fecha potencial para reanudar los retiros.
“Esperamos que este trabajo se complete el 16 de mayo, tiempo durante el cual se suspenderán temporalmente los retiros”, añadió la compañía en su comunicado. “Sin embargo, nuestra Cartera de regalos permanece completamente operativa y alentamos a los miembros a usarla durante este tiempo”.
La “billetera de regalo” de Validus se refiere a un mecanismo interno a través del cual los inversores pueden transferir fondos de backoffice entre sí.
Esto generalmente se usa como una herramienta de reclutamiento, lo que permite a los estafadores aceptar dinero directamente de sus víctimas.
Una vez que se ha recibido el pago, los estafadores reclutadores descargan fondos inútiles del backoffice de Validus en las billeteras de sus víctimas a través de la billetera de regalo. Estos fondos son simplemente números en una pantalla.
La responsabilidad de retiro de Validus sigue siendo la misma, pero no ingresa dinero nuevo a la empresa.
En espera de más actualizaciones, el reclutamiento de billeteras de regalo es ahora la única forma en que los promotores de Validus pueden continuar robando dinero. Esto quiere decir que no es la empresa la que recibe fondos ahora, sino los estafadores que actúan como reclutadores y que, consciente o inconscientemente, son cómplices del fraude.
Validus es un esquema Ponzi con sede en Dubai dirigido por los ex estafadores de OneCoin Parwiz Daud y Mansour Tawafi. Varios líderes reclutadores de OneCoin también han fundado sus propias compañías ponzi o de estafas piramidales tales como los hermanos Monir y Moyn Islam, creadores de BE, o José Gordo, creador y promotor de Wewe Global.
Originarios del Reino Unido, Daud y Tawafi, los creadores de Validus, huyeron a Dubái tras el colapso de OneCoin. Desde allí fundaron la estafa de Validus. Se sabe que Dubái es una jurisdicción especialmente laxa en regulaciones sobre fraudes y estafas en general.
El colapso de Validus sigue a las advertencias de fraude regulatorio por parte de las autoridades de Nueva Zelanda, Australia y Bélgica.
En el momento de su colapso, SimilarWeb rastrea las principales fuentes de tráfico al sitio web de Validus como Francia (19 %), Colombia (11 %), Brasil (10 %), Reino Unido (9 %) y Países Bajos (7 %).
De acuerdo a Behind Mlm, Francia y Colombia continúan siendo los principales países afectados por los fraudes piramidales de Multinivel.
Poco después de su colapso, el 23 de abril de 2023, Behind MLM informó que los creadores de Validus continuaban solicitando y animando a los reclutadores a continuar ingresando inversiones a la empresa.
El siguiente sería el comunicado emitido por los líderes ejecutivos de Validus (Mansour Tawafi , confundador del esquema piramidal) tras el colapso de la empresa:
“Muchos ejecutivos de la red, así como personas de la industria en general, me contactaron sobre el artículo de Behind MLM y la suspensión de los retiros.
No fue inesperado, pero todavía tiene un impacto negativo. El motivo de la suspensión es como dijimos antes; problemas de seguridad en los que debemos trabajar e integrarlos completamente en el back office.
Sí, somos conscientes de que esto no es lo ideal y no debería ocurrir para un negocio profesional, pero los cuellos de botella se identificaron hace meses y se están eliminando paso a paso. Mientras tanto, debemos lidiar con la situación tal como es.
Necesitamos que todos controlen el daño y se aseguren de minimizar la negatividad. Más aún, este debería ser el momento en que necesitamos construir, siendo más fuertes y mejores.
Los líderes pueden ayudar a sus equipos con una billetera de regalo, pero para eso necesitamos que el volumen aumente, no que disminuya”.
Como vimos arriba, la billetera de regalo es un sistema que permite a los reclutadores antiguos de la compañía vender sus saldos a clientes nuevos. Prácticamente así se hacen cómplices de la estafa, de manera consciente o incosciente.
Sobre Validus ¿Qué es y cómo funciona?
Validus reclama que puede generar rendimientos para sus inversores a través del comercio de divisas.
Con ese fin, se presenta a Harold Friend (CEO de la compañía) como un gurú comercial con treinta años de experiencia:
Esto en realidad no tiene sentido, ya que los rendimientos prometidos por Validus a sus afiliados son del orden del 200 o hasta el 300% en 16 meses. Seguramente alguien capaz de operar al 2,5% o al 3% a la semana con treinta años de experiencia ya tendría unos ahorros del nivel de Dios. Sin embargo, ni Harold Friend ni Mansour Tawafi hacen parte de la lista de las personas más ricas de la revista Forbes.
En cambio, la suma total de la carrera financiera de Friend es desconocida y se presume que está al frente de otro esquema Ponzi criptográfico con sede en Dubai.
Mansour Tawafi, uno ce los fundadores de Validus
El esquema de inversión pasiva de Validus constituye una oferta de valores, de acuerdo a Behind MLM. Esto significaría que la empresa debería estar registrada ante la SEC y FINRA para poder recibir inversiones desde los Estados Unidos, así como tener un registro ante la FCA para poder recibir inversiones desde Europa. Validus no tiene ninguno de estos registros y regulaciones.
Para operar legalmente, Validus necesita registrarse con los reguladores financieros.
Validus no proporciona evidencia de que se haya registrado con los reguladores financieros en Nigeria o en cualquier otro lugar del mundo.
Validus no proporciona ningún registro en los EAU, pero tenga en cuenta que es probable que cualquier registro en Dubái sea fraudulento, incluso si lo hubiera, esto no garantiza que la empresa no sea un fraude piramidal.
Dubai atrae a estafadores de todo el mundo debido a la regulación laxa y los tratados de extradición mínimos. El emirato es un terreno fértil para el fraude financiero.
Tal como está, la única fuente verificable de ingresos que genera Validus son las nuevas inversiones que llegan a la empresa por medio de un modelo de reclutamiento basado en multinivel. Validus ofrece comisiones generosas a todos los inversores y afiliados que sean capaces de convencer a más inversores a que ingresen fondos a la compañía. Esta estrategia publicitaria es típica de los fraudes piramidales.
El uso de nuevas inversiones para pagar los retiros de afiliados convierte a Validus en un esquema Ponzi. Algunos ejemplos famosos de esquemas ponzi en la historia reciente incluyen OneCoin, OmegaPro (hoy llamada Go Global) y la estafa de Bernard Madoff.
Al igual que con todos los esquemas Ponzi de Multinivel, una vez que el reclutamiento de afiliados se acaba, también lo hace la llegada de nuevas inversiones.
Esto privará a Validus de los ingresos para pagar retornos de inversiones a sus afiliados más antiguos, lo que eventualmente provoca el colapso del esquema.
Las matemáticas detrás de los esquemas Ponzi garantizan que la mayoría de los participantes pierdan dinero. Solo muy pocos, los que se unieron al comienzo, y si es que hacen sus retiros a tiempo, podrán ganar dinero con el esquema.
No es necesario mirar más allá del colapso de OneCoin o de OmegaPro para entender por qué está sucediendo lo mismo con Validus.
Con información de Behind Mlm.
