Estas compañías son famosas, las personas desean invertir en ellas y parecen ofrecer un producto creíble a un precio razonable. Algunos de los nombres más conocidos en este segmento son compañías como Zeta Group, IM Mastery Academy, MINED y BE. Claramente puede haber algunas empresas más en el mercado, pero estas cuatro son las que más fama
Sin embargo, tal vez no todos saben que son las academias de trading y qué ofrecen. Tal vez deberíamos empezar por ahí. Así que antes de dar un inicio completo al concepto de Academias de trading basadas en multinivel, debemos definir qué son las academias de trading y cuáles son sus características.
Así que empecemos.
Índice
¿Qué es una academia de trading?
Una academia de trading generalmente es una plataforma virtual que ofrece entrenamiento, cursos, videos educativos bajo demanda y otros recursos como pdfs, libros digitales, con los que los estudiantes pueden aprender a comerciar en los mercados financieros. Los mercados financieros en los que se especializan las academias de trading son el Forex, criptomonedas, materias primas, acciones, CFDs, e índices.
Algunas academias de trading reconocidas son Online Trading Academy, así como las academias y recursos que ofrecen los brokers de inversión como iForex, XTB, entre otras.
¿Qué hace una academia de trading?
Una academia de trading prepara a sus estudiantes con conocimientos, estrategias y recursos para que estos puedan operar en los mercados financieros con apalancamiento financiero y en el trading intradiario. Esto quiere decir que los estudiantes serán capaces de abrir y cerrar posiciones de negociación en un mismo día y con varias veces el capital que han depositado para la operación. Por ejemplo, si el inversor deposita 100 dólares en una operación, con un apalancamiento de 4 a 1 podrá ejecutar la misma operación con 400 dólares. De estos 400 dólares, solamente 100 le pertenecen. Al ejecutar operaciones con apalancamiento, los traders generalmente incrementan el potencial de ganancias, pero también incrementan las posibilidades de pérdidas.
Importante: Operar con apalancamiento conlleva grandes riesgos de que los inversores pierdan gran parte de su capital o todo su capital. Por esto, las academias de trading son recursos más que necesarios para que un operador se capacite para entender y manejar los riesgos asociados con el trading.
El trading no es una inversión
Antes de profundizar en lo que hacen y no hacen las academias de trading, es importante entender que el trading no es una inversión, es más una actividad especulativa, en la que los operadores buscan obtener ganancias inmediatas ( en un día o una semana como mucho) de los pequeños o grandes movimientos en los precios de determinados valores.
Una inversión por otra parte, implica la creencia de que un activo determinado va a tener un buen comportamiento en el tiempo y de forma sostenida. Las inversiones implican el depósito del capital a largo plazo y no hacen uso del apalancamiento, por cuanto no buscan sacar provecho de las variaciones de corto plazo de los valores.
Para ver una definición completa de esto puede ver nuestro artículo: ¿Cuál es la diferencia entre inversión y especulación?
Dicho esto continuemos.
¿Qué no hace una academia de trading?
Habiendo dejado en claro que las academias de trading te brindan todas las herramientas necesarias para que puedas operar por ti mismo en los mercados financieros, veamos qué no hacen las academia de trading.
Las academias de trading, al menos las que son legítimas, no invertirán tu dinero por ti ni te ofrecerán retornos fijos de capital sobre tus inversiones.
Aquí es importante tener en cuenta que las academias de trading son plataformas independientes a las plataformas de negociación. Las plataformas de negociación o trading se llaman brókers y generalmente no tienen ninguna relación con las academias de trading. En este sentido, puedes tomar un curso con la academia de trading de alguna compañía educativa por tu propia cuenta y luego ir a invertir tu dinero en un bróker de tu elección, sin que haya algún tipo de relación entre las dos entidades.
¿Cuánto cobra una academia de trading y cuánto tardaré en aprender a realizar operaciones en los mercados financieros?
Los precios de las academias de trading podrían variar entre unas y otras. Algunas escuelas cobrarán USD 100 dólares o incluso menos por un curso bajo demanda de algunas horas. Dichos cursos son muy populares en plataformas educativas como Udemy. Sin embargo, otras plataformas, con apoyo personalizado, podrán cobrarte de USD 100 a USD 200 mensuales de forma recurrente hasta que completes un programa regular de estudios que podría durar varios meses.
En relación al tiempo que toma aprender a realizar operaciones en los mercados, esto no debería ser algo complejo. En el primer mes deberías estar capacitado para colocar órdenes de compra y venta en un bróker regulado. Sin embargo, algo muy distinto es ser capaz de obtener rendimientos en los mercados financieros. Dado que el trading involucra emociones, un alto nivel de riesgo y valoración de información compleja en tiempo real, podrías tardar al menos un año antes de que puedas operar de forma rentable y consistente en los mercados financieros.
Dicho esto, esperamos que hayas entendido qué es lo que hace una academia de trading y qué es lo que puedes esperar de ellas.
Ahora veamos qué son las academias de trading basadas en multinivel y qué es lo que las diferencia de las academias de trading convencionales.
Academias de trading de multinivel o MLM
Una academia de trading de multinivel funciona exactamente igual que una academia de trading convencional con la excepción de que podrás generar dinero con la venta de productos y paquetes educativos. En este sentido, el producto de una academia de trading son sus cursos y como representante de una academia de trading podrás obtener dinero al vender sus cursos.
Sin embargo, no solamente ganas por vender los cursos. Con las academias de trading de multinivel también ganas por crear una red de vendedores que promuevan y vendan los cursos. Así, la oportunidad de negocio de una academia de trading multinivel no solo se basa en los conocimientos que adquieres, sino en el dinero que puedes ingresar al vender sus cursos. Con una red de vendedores, también ganarás dinero por las ventas de las personas que reclutes. Es decir, las academias de trading van más allá de la venta directa y crean canales de distribución de referencia ampliada. Esto significa que si un afiliado tuyo vende un curso de trading, o un afiliado de tu afiliado vende uno, tú ganarás una pequeña comisión por esa venta.
¿Son las academias de trading de multinivel (MLM) esquemas piramidales?
Recientemente se ha señalado de manera constante que las academias de trading son esquemas piramidales. La respuesta a estas afirmaciones no es algo sencillo.
Para entender esto es preciso reconocer y saber definir qué es un esquema piramidal.
Mientras que los negocios multinivel son legítimos y legales, los esquemas piramidales son negocios fraudulentos en los que la mayoría de las personas pierden dinero.
El multinivel o MLM, es un modelo de negocio en el que obtienes ganancias por vender productos y por crear una red de vendedores. Sin embargo en las pirámides el producto generalmente es falso, deficiente o únicamente se consume entre la red de distribuidores. Es la incapacidad de vender el producto por fuera de la red de distribución lo que generalmente define a la pirámide. Esto significa que el producto no se venderá a menos que vaya atado a la promesa de participar en un modelo de negocio aparentemente rentable.
Así que para determinar si las academias de trading de MLM son negocios legítimos y no pirámides, es preciso valorar sus productos y la relación costo-beneficio que ofrecen.
Factores a tener en cuenta
La gran mayoría de academias de trading de multinivel que conocemos ofrecen cursos de trading a precios excesivos. Generalmente la cuota de membresía suele ser de entre 100 y 500 dólares y además de esto tienes que pagar una tarifa de suscripción. Esto significa qué tienes que pagar para participar en el modelo de negocio, lo cual es una práctica típica de los esquemas piramidales.
Adicionalmente, muchas personas se quejan de que los cursos ofrecidos no cumplieron con sus expectativas y que se sintieron estafados.
Registros fiscales falsos, inexistentes o en paraísos fiscales
También tenemos el hecho de que muchas de estas compañías, como BE y IM Mastery Academy, tienen sus registros fiscales en Dubai. Dubai ha sido reconocido por ser una de las jurisdicciones más laxas para empresas de MLM y por esto se ha ganado el apodo de la capital mundial del fraude multinivel. Otras empresas, como Zeta Group, afirman tener registros en Estados Unidos, pero no ofrecen evidencia alguna de que esto sea cierto. Así mismo, empresas como MINED, de hecho ya no ofrecen ningún soporte legal ni se molestan en afirmar que tienen uno.
Oferta de productos de inversión con retornos fijos
Otro elemento a tener en cuenta es que algunas academias de trading mezclan sus productos educativos con oportunidades de inversión. Esto significa que al mismo tiempo que te ofrecen educación, también te ofrecerán algún programa de retorno de inversión. Esta práctica es ilegal y dichas compañías no están autorizadas para ofrecer dichos productos. El hecho de que las compañías escondan que ofrecen productos de inversión ya es de por sí una práctica muy cuestionable que hará huir a los inversores más serios. Zeta Group es una de estas empresas y además han afirmado ofrecer productos como NFTs y Staking de criptomonedas sin tener licencia bancaria.
En todo caso, hay que considerar que las empresas que te ofrecen retornos fijos sobre la inversión son casi con seguridad absoluta, fraudes piramidales.
Declaraciones falsas de ingresos
Vemos que otro elemento que caracteriza a las academias de trading de multinivel es la promoción de su oportunidad de negocio señalando grandes comisiones. Dichas comisiones generalmente no son típicas del canal y muy frecuentemente representan solamente las comisiones iniciales, cuando el programa se basa en los reclutas iniciales. Dado que los paquetes de inicio tienen costos altos y las suscripciones mensuales tienen precios menores, las grandes ganancias no serán sostenibles en el tiempo.
Las declaraciones falsas de ingresos, como la que hemos señalado, son un problema común en todo el canal del mercadeo en red. La FTC ha luchado constantemente contra este problema logrando muy poco. Incluso las compañías legales de mercadeo en red tienen este problema y esto hace que muchas personas desconfíen del canal.
Hay que señalar que de acuerdo a un estudio de AARP de 2018, el 80% de las personas que se involucran en negocios de MLM no ganan nada en absoluto e incluso pierden dinero. Este problema es típico para todo el canal, y de hecho podría ser más grave en las academias de trading basadas en multinivel.
Los líderes de estas compañías tradicionalmente han estado involucrados en compañías fraudulentas
Un último factor que deberíamos considerar al momento de hacer nuestro análisis sobre las academias de trading de multinivel, es que muchos de sus líderes y CEOs han estado involucrados en empresas fraudulentas. Los hermanos Islam, fundadores de Be, estuvieron involucrados en la estafa de OneCoin. Allan Badilla, fundador de Zeta Group, estuvo involucrado en la estafa de Travel One, e Iván Tapia y Alex Morton, líderes de IM Mastery Academy, también han estado señalados de participar en empresas que fueron declaradas como fraudes piramidales.
Los precedentes éticos de cada uno de estos ejecutivos, si bien no indican una continuidad en actividades engañosas, sí deberían alertarnos y despertar nuestro sentido crítico a la hora de valorar dichas compañías.
Conclusión
Dada la valoración que hemos hecho de cada uno de los distintos factores que involucran el desarrollo de academias de trading basadas en multinivel, podemos concluir que dichas oportunidades de negocio son generalmente turbias. Con esto no queremos decir que todas ellas sean fraudulentas, no somos un organismo regulatorio. Sin embargo, hay una fuerte indicación de que la gran mayoría sí pueden ser estafas y con toda seguridad hay compañías que lo son.
En este sentido, nuestra recomendación es que se mantenga alejado de las academias de trading basadas en multinivel. Realmente le será muy difícil ganar dinero con ellas, a menos que venda su alma y haga declaraciones engañosas de beneficios y oportunidades. Hacer trading y aprender a hacerlo correctamente es un proceso que toma mucho tiempo e involucra riesgos, y además, son muy pocas las personas que ganan dinero realmente con las compañías de MLM.
Evaluación adicional sobre el trading
Independientemente de que se involucre en el trading por medio de una academia de trading multinivel o por su propia cuenta, o por medio de una academia convencional, es pertinente hacer una valoración sobre el trading como esquema de negocio.
El trading, aunque puede ser lucrativo si se hace metódicamente, no involucra en sí mismo una actividad productiva. Esta actividad simplemente genera una transferencia de riqueza de un lado al otro. A diferencia de la inversión, que involucra una creencia en el crecimiento económico de una empresa, el trading intradiario solamente busca aprovechar las oscilaciones del mercado. Por estas razones, Muy Financiero considera que el trading intradiario no es una actividad recomendable como profesión. No solamente no genera un valor significativo que pueda ser añadido a la economía, sino que además puede contribuir a las crisis financieras y perjudicar las inversiones de largo plazo y que son las que realmente generan valor para la economía y los negocios.
Una revisión adicional sobre las academias de trading de multinivel
La siguiente revisión es de una fuente a un sitio externo y evalúa la “oportunidad de negocio” de Be, la cual ha sido caracterizada por múltiples fuentes como un esquema piramidal.
